5 Minuten
Decentralizuoti finansai (DeFi) yra ant esminio pokyčio slenksčio dėl dirbtinio intelekto (DI) agentų integracijos. Skirtingai nei žmogiškieji prekiautojai, šie DI agentai gali valdyti likvidumą, maksimalizuoti pelningumą bei vykdyti sudėtingus sandorius 24 valandas per parą, be nuovargio ar emocinio šališkumo. Tai, kas anksčiau buvo laikoma pažangiu įrankiu tik elitiniams kriptovaliutų prekiautojams, tampa ateities DeFi sistemos pagrindu. Tačiau ši nauja era kelia ir rimtų saugumo bei infrastruktūros iššūkių, kuriems esama ekosistema gali būti nepasiruošusi.
Sparčiai besivystant DI pagrindu veikiančioms automatizuotoms sistemoms (botams), jų galimybės ima lenkti dabartinius DeFi saugos standartus, ypač susijusius su kriptovaliutų piniginėmis. DI automatizavimui įsitvirtinant, šios piniginės turi prisitaikyti prie naujų programinių sąveikų formų, kad vartotojų turtas liktų saugus DI agentų valdomoje aplinkoje.
DI valdomi agentai jau yra nuolatiniai besiplečiančios DeFi ekosistemos dalyviai.
Rizikos dėl nereguliuojamos automatizacijos: saugių DeFi sistemų būtinybė
Autonominiai DI agentai DeFi srityje atveria daugybę galimybių – nuo pažangių investavimo strategijų įgyvendinimo be vartotojo įsikišimo iki portfelio optimizavimo realiu laiku ar tarpgrandininės arbitražo veiklos. Tačiau atsakomybės perdavimas DI agentams, neturint griežtų programinių leidimų ar skaidrios logikos blokų grandinėje, yra dviašmenis kardas. Išnaudojus tokias sistemas, DI botai gali tapti pagrindiniu rizikos vektoriumi, sukeliančiu kriptovaliutų piniginių tuštinimą ir finansines žalas, apie kurias vartotojai sužino per vėlai.
Tai nėra tik teorinės grėsmės. Pastarasis laikotarpis atskleidė kelis realius incidentus. Pavyzdžiui, 2024 m. rugsėjį Banana Gun Telegram prekybos boto vartotojai prarado 563 ETH (apie 1,9 mln. JAV dolerių), nes įsilaužėliai išnaudojo spragą oracle integracijoje ir įgijo neleistiną prieigą prie piniginių. Kita situacija – Aixbt prekybos boto valdymo skydelyje įsilaužėliai suformavo pavedimus, leidusius tiesiogiai pervesti lėšas, o iš viso buvo prarasta 55,5 ETH (virš 100 tūkst. JAV dolerių tuo metu).
Šie pavyzdžiai parodo, kaip svarbu diegti programuojamus leidimus ir užtikrinti kriptovaliutų piniginių saugumą DeFi automatizacijos ir DI kontekste.
Didėjant DI agentų naudojimui DeFi ekosistemoje, tampa kritiškai svarbu šalinti dabartinės infrastruktūros trūkumus. Ekosistemoje būtini standartizuoti sprendimai, leidžiantys saugiai automatizuoti procesus bei valdyti patikrinamus leidimus įvairiose blokų grandinių tinkluose.
Tradicinės kriptovaliutų piniginės: nepakanka autonominiams DI agentams
Nepaisant metų inovacijų, daugumos kriptovaliutų piniginių pagrindinė architektūra iš esmės nepakito. Standartinės piniginės leidžia atlikti sandorius tik rankiniu būdu, kas nesuderinama su DI automatizavimo poreikiais. Tokios piniginės negali įvertinti vartotojo ketinimų, nustatyti, ar automatizacija atitinka vartotojo taisykles, ar apriboti veiksmus pagal laiką, turto tipą ar pasirinktą strategiją.
Nors įdiegtos tokios naujovės kaip abonemento abstrakcija ar išmanieji kontraktai piniginėse, dauguma DeFi platformų vis dar naudoja paprastas išorinio valdymo paskyras (EOAs), reikalaujančias atskiro patvirtinimo kiekvienam veiksmui. Net jei egzistuoja programuojamų piniginių sprendimai, jie dažnai yra brangūs (ypač 1-ojo sluoksnio tinkluose), pritaikomi ankstyvoje stadijoje ir plačiai diegiami tik nedidelėje vartotojų dalyje.
Ši nesutelktinė architektūra vartotojui sukelia dilemą – ar išsaugoti visišką rankinę kontrolę, praleidžiant svarbiausias DeFi galimybes, ar juos visiškai patikėti nepermatomoms trečiųjų šalių sistemoms. Norint saugiai išplėsti DeFi galimybes su DI, būtina kurti programuojamas, tarpusavyje sujungiamas ir audituojamas piniginių infrastruktūras.
Dabartinės kartos piniginėms trūksta lankstumo saugiai automatizuoti DeFi su DI pagalba.
Programuojami leidimai: naujas pasitikėjimo sluoksnis DeFi
Kaip išmanieji kontraktai į DeFi atnešė programuojamą logiką, taip ir kriptovaliutų piniginės turi įgyti galimybių, kurios suteiktų naudotojams daugiau galios. Tai reiškia, kad vartotojai gali išduoti laikinus leidimus, kriptografiškai patikrinti DI agentų veiksmus ir nedelsiant panaikinti prieigą, jei pastebimas įtartinas elgesys.
Tokios funkcijos leidžia saugiai patikėti DI agentams prekybą, portfelio balansavimą ar strategijų įgyvendinimą, išsaugant detalią leidimų ir jų atšaukimo kontrolę. Toks sprendimas ne tik sumažina riziką, bet ir demokratizuoja prieigą prie sudėtingų DeFi strategijų net ir netechniniams vartotojams. Verifikuojamos ir skaidrios DI paslaugos leidžia daugiau žmonių pasinaudoti DeFi automatizacija be papildomų pavojų.
Programuojami piniginės leidimai leidžia realiu laiku nustatyti, stebėti ir atšaukti DI agentų prieigą.
Keičiamumas ir tinklų sąveika: naujos programuojamų piniginių infrastruktūros kryptys
Piniginės programabilumo didinimas svarbus tiek DeFi saugumui, tiek techninių barjerų – tinklų ir protokolų fragmentacijos – įveikimui. Šiuo metu universalios leidimų suderinamumo standartų trūkumas trukdo tarpgrandinei automatizacijai. Jei atsirastų globalus protokolas, skirtas pagrindinių raktų valdymui ir leidimų sinchronizacijai, DeFi ekosistemoje būtų įmanoma lengvai įgyvendinti tarpgrandines DI agentų delegacijas ir plėtoti sąveikaujančius sprendimus.
Didėjant instituciniam DeFi įsitraukimui, saugi automatizacija tampa būtinybe. Nei vienas profesionalus investuotojas ar institucija nepatikės reikšmingo turto valdymo DI agentams be aiškių, tikrinamų leidimų. Augant nulinės žinios įrodymų (ZKP) svarbai privatumo ir atitikties užtikrinimo srityje, programuojami piniginės leidimai artėja prie naujo DI valdoma DeFi saugumo standarto.
Institucinė DeFi dalyvavimo plėtra reikalauja tvirtų, programuojamų kontrolės priemonių DI turto valdymui.
Išvada: DeFi ateitis priklauso saugiai, programuojamai automatizacijai
Kai kurie skeptikai gali teigti, kad DI neturėtų būti patikėtas finansinių sprendimų priėmimas. Tačiau algoritminė prekyba ir automatizacija jau tapo įprasti tradicinėje finansų srityje. DeFi nuo šios tendencijos nesiskiria, tačiau kol kas trūksta subrendusios infrastruktūros tai įgyvendinti saugiai ir mastelį. Jei kriptovaliutų sektorius rimtai žiūri į tokias vertybes kaip skaidrumas ir naudotojų suverenitetas, būtina statyti naujus pamatus, leidžiančius efektyviai nukreipti ir riboti DI agentų veiklą pagal etinius ir operacinius ekosistemos principus.
Šis kelias prasideda persvarstant pinigines – kaip operacines sistemas ir naudotojo sąsajas savitvarkai, daugiagrandinei ekonomikai. DeFi įžengia į automatizuotų permainų erą – esminis iššūkis užtikrinti, kad DI agentai taptų patikimais naudotojų įrankiais, o ne rizikos šaltiniais, galinčiais sužlugdyti visos srities potencialą.
Ką manote apie DeFi ir DI agentų evoliuciją? Prisijunkite prie diskusijos ir pasidalykite savo nuomone!
Kommentare